Основы противодействия финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения в российских коммерческих банках

Курс рассчитан на широкую аудиторию обучающихся по программам магистратуры и специалитета по специальностям экономическая безопасность, информационные технологии в области финансового мониторинга и др., а также специалистов финансово-кредитной сферы.

Основной задачей курса является формирование базовых знаний в области противодействия финансирования терроризма, а также прикладных навыков по реализации инструментов противодействия данному виду преступлений в рамках Федерального закона от 03.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и соответствующих подзаконных нормативных актов.

1. Федеральный закон от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
2. Постановление Правительства от 06.08.2015 № 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц»
3. Положение Банка России от 15.10.2015 № 499 -П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей
и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
4. Положение Банка России от 02.03.2012 № 375 -П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Слушателям курса надлежит овладеть понятийным аппаратом, предусмотренным ст. 3 рамках Федерального закона от 03.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также основами банковского законодательства.

Модуль 1. Понятие финансирования терроризма

Урок 1. Понятийный аппарат статьи 3 Федерального закона от 03.08.2001 № 115-ФЗ

Урок 2. Основы работы с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень)

Модуль 2. Инструменты противодействия финансированию терроризма. Часть 1

Урок 1. Обязательный контроль операций с участием фигурантов Перечня

Урок 2. Блокирование денежных средств и иного имущества фигурантов Перечня

Урок 3. Сверка клиентской базы с Перечнем

Модуль 3. Инструменты противодействия финансированию терроризма. Часть 2

Урок 1. Приостановление расходных операций клиентов

Урок 2. Отказ в открытии счета

Урок 3. Отказ в проведении операции

Модуль 4. Сводный перечень инструментов противодействия финансированию терроризма в схемах. Разбор практических ситуаций

Урок 1. Обязательный контроль операций с участием фигуранта Перечня (клиент / представитель клиента, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец)

Урок. 2. Приостановление операций с участием фигурантов Перечня

Модуль 5. Идентификация как инструмент противодействия финансированию терроризма

Урок 1. Идентификационные данные клиентов и связанных с ними лиц

Урок 2. Объекты идентификации

Урок 3. Первичные документы, подтверждающие идентификационные данные клиентов

Урок 4. Дополнительные сведения, устанавливаемые в рамках идентификации клиентов и связанных с ними лиц

Модуль 6. Основы противодействия распространения оружия массового уничтожения в российских коммерческих банках

Урок 1. Понятие финансирования распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ)

Урок 2. Обязательный контроль операций с участием фигурантов Перечня ФРОМУ

Урок 3. Блокирование денежных средств и иного имущества фигурантов Перечня ФРОМУ

Урок 4. Сверка клиентской базы с Перечнем ФРОМУ

Урок 5. Приостановление расходных операций клиентов с участием фигурантов Перечня ФРОМУ

Модуль 7. Основы управления рисками финансирования терроризма

Урок 1. Содержание 1-ой рекомендации ФАТФ

Урок 2. Основные принципы риск-ориентированного подхода в области ПОД/ФТ

Урок 3. Подходы к исследованию рисков ОД/ФТ

Урок 4. Понятие риска финансирования терроризма

Урок 5. Национальная система управления рисками ПОД/ ФТ в области ПОД/ФТ

В результате обучения по курсу слушатель получит:

• Знание в области противодействия финансирования терроризма применительно к деятельности российских коммерческих банков
• Умение анализировать и формализовывать поставленные задачи, выдвигать гипотезы, устанавливать границы их применения и подтверждать или опровергать их на практике
• Умение и прикладные навыки применения инструментов противодействия данному виду преступлений в рамках Федерального закона от 03.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и соответствующих подзаконных нормативных актов
• Умение применять в профессиональной деятельности автоматизированные технологии выявления и противодействия финансированию терроризма и экстремизма
• Умение применять в профессиональной деятельности законодательные инструменты противодействия финансированию терроризма и экстремизма применительно к банковской деятельности
• Умение участвовать в формировании технического задания по автоматизации отдельных процедур финансового мониторинга
• Навык освоения понятий аппарата, используемоего в рамках Федерального закона от 03.08.2001 № 115-ФЗ, а также ознакомятся с основным перечнем подзаконных нормативных актов, регулирующих деятельность российских коммерческих банков в области ПФТ/ ПФРОМУ
• Навык выполнять на практике техническое задание по автоматизации отдельных процедур финансового мониторинга в целях ПОД/ФТ
• Навык применять на практике контрольный процедуры в целях ПОД/ФТ

Знание в области противодействия финансирования терроризма применительно к деятельности российских коммерческих банков

Умение и прикладные навыки применения инструментов противодействия данному виду преступлений в рамках Федерального закона от 03.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и соответствующих подзаконных нормативных актов

Умение анализировать и формализовывать поставленные задачи, выдвигать гипотезы, устанавливать границы их применения и подтверждать или опровергать их на практике

Умение применять в профессиональной деятельности автоматизированные технологии выявления и противодействия финансированию терроризма и экстремизма

Умение применять в профессиональной деятельности законодательные инструменты противодействия финансированию терроризма и экстремизма применительно к банковской деятельности

Умение участвовать в формировании технического задания по автоматизации отдельных процедур финансового мониторинга

Навык освоения понятий аппарата, используемоего в рамках Федерального закона от 03.08.2001 № 115-ФЗ, а также ознакомятся с основным перечнем подзаконных нормативных актов, регулирующих деятельность российских коммерческих банков в области ПФТ/ ПФРОМУ

Навык выполнять на практике техническое задание по автоматизации отдельных процедур финансового мониторинга в целях ПОД/ФТ

Навык применять на практике контрольный процедуры в целях ПОД/ФТ