Банковское дело

Целями курса являются:

- получение знаний об особенностях российской банковской системы и современных тенденциях ее развития;

- понимание основных принципов организации банковской деятельности, методов и этапов формирования банковской политики, моделей построения бизнеса банка и его подразделений;

- умение проводить комплексный анализа различных банковских операций: традиционных активных и пассивных операций, нетрадиционных банковских услуг и новейших банковских продуктов.

В процессе освоения курса в удаленном формате у студентов сформируются определенные практические навыки, по окончании курса слушатели смогут:

- разбираться в финансовой отчетности и анализировать финансовое состояние банка;

- применять методы и модели для оценки основных рисков, которым подвергается банк;

- дистанционно анализировать критические ситуации в операционной деятельности банка и принимать решения для их устранения.

Курс состоит из 10 недель. Каждая неделя содержит видеолекции, тестовые задания и материалы для самостоятельного изучения. В открытом доступе вы можете ознакомиться с видеолекциями первых двух недель, остальные материалы станут доступны после оплаты курса. 

Основная:

1. Горелая Н.В., Карминский А.М. Основы банковского дела: учебное пособие. М.: ИД «ФОРУМ», ИНФРА-М, 2019.
2. Синки Дж. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг. М.: Альпина Паблишер, 2017.
3. Тавасиев А.М. Банковское дело: учебник для бакалавров. М.: Издательство Юрайт, 2016.

Дополнительная:

1. Астрелина В.В., Бондарчук П.К., Шальнов П.С. Управление ликвидностью в российском коммерческом банке: учебное пособие. М.: ИД «ФОРУМ», ИНФРА-М, 2012.
2. Горелая Н.В. Организация кредитования в коммерческом банке: учебное пособие. М.: ИД «ФОРУМ», ИНФРА-М, 2019.
3. Энциклопедия финансового риск-менеджмента. Под отв. редакцией А.А. Лобанова, А.В. Чугунова. М.: Альпина Паблишер, 2003.
4. Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking systems – revised version, June 2011. Сайт Банка международных расчетов, Базель [Электронный ресурс]. – Доступ: https://www.bis.org/publ/bcbs189.pdf 
5. Vernikov A.V. A guide to Russian bank data: Breaking down the sample of banks / Working papers by Social Science Research Network. Series "SSRN Working Paper Series". 2020. No. 2600738 [Электронный ресурс]. – Доступ: https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=2600738

Для освоения данного курса слушатели должны:

• иметь представление об основах функционирования финансовых рынков, прежде всего, денежных и кредитных рынков;
• понимать сущность финансового посредничества и роль финансовых посредников на рынке;
• обладать навыками расчета показателей и уметь использовать методы финансового анализа деятельности различных хозяйствующих субъектов (предприятий);
• владеть базовым математическим аппаратом, основными методами математического анализа для решения экономических задач.

1. Общие вопросы организации и функционирования банковских систем.
2. Активные и пассивные операции банка.
3. Оценка и анализ результатов операционной деятельности банка.
4. Организация кредитной деятельности банка.
5. Розничное кредитование как бизнес-направление банковской деятельности.
6. Корпоративное кредитование как бизнес-направление банковской деятельности.
7. Основы управления рисками в банке.
8. Управление ликвидностью в банке.
9. Управление капиталом банка.
10. Платежные системы и организация расчетов в банке.

В процессе освоения онлайн-курса НИУ ВШЭ у студентов сформируются основные понятия о деятельности современных коммерческих банков, появятся определенные практические навыки в области кредитной работы, оценки и управления финансовыми рисками и банковской аналитики. По окончании онлайн-курса слушатели смогут:

1. понимать суть финансового посредничества и роль банков в данном процессе;
2. понимать основные требования Центрального банка и международных организаций в области регулирования банковской деятельности;
3. разбираться в финансовой отчетности и анализировать финансовое состояние банка;
4. применять методы и модели для оценки основных рисков, которым подвергается банк;
5. дистанционно анализировать критические ситуации в операционной деятельности банка и принимать решения для их устранения.

• ПК-2 Способен на основе типовых методик и действующей нормативной базы рассчитать экономические показатели, характеризующие деятельность кредитных организаций, в том числе уровень ликвидности, достаточности капитала, рентабельности банка;
• ПК-12 Способен планировать, формировать и интерпретировать систему оценок (ключевых показателей результативности - КПР), используемых в процессе финансового менеджмента банка, оценивать результаты собственной работы;
• ПК-17 Способен определять и оценивать критические ситуации в текущей деятельности банка и предлагать рекомендации для их решения.